Как возбудить уголовное дело на должника

Можно ли возбудить уголовное дело по составу мошенничество при уклонении от возврата долга

Как возбудить уголовное дело на должника

Вопрос:

Вопрос длится уже второй год. обратились в УВД с материалом о мошенничестве: человек взял у нас 1.5 млн. рублей под % и не возвращает уже несколько лет. Предполагаем, что сотрудники УВД с мошенником договорились т.к. он представил им график погашения (по 30-50 т.р. в мес.) нам отдал 1 раз и все. Сейчас идет переписка с прокуратурой месяцами.

Прокуратура отменяет, УВД ссылается на гражданско-правовые, ничего не делает по делу и все. Управы на УВД нет они даже в следствие не показывали, хотя таких как мы от него – несколько пострадавших (но те обратились в суд), но конечно эти долги висят и будут всегда висеть, а чел ездит за границу, купил новое авто и т.п.

Что можете посоветовать по данному вопросу?

  • Вопрос: №490 от: 2014-03-06.

Ответ:

По существу заданного вопроса сообщаем следующее.

Для того, чтобы правоохранительным органам возбудить уголовное дело в отношении должника и привлечь его к уголовной ответственности, предположим за мошеннические действия, необходимо наличие всех признаков состава преступления.

Согласно ст.

8 Уголовного кодекса Российской Федерации от 13 июня 1996 года № 63-ФЗ (далее по тексту – УК РФ) единственным основанием уголовной ответственности является совершение деяния, содержащего все признаки состава преступления.

В соответствии с ч. 2 ст. 140 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации от 18 декабря 2001 года № 174-ФЗ (далее по тексту – УПК РФ) основанием для возбуждения уголовного дела является наличие достаточных данных, указывающих на все признаки преступления.

Согласно ч. 1 ст. 159 УК РФ мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

В силу п.

1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 года № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» (далее по тексту – Постановление Пленума ВС РФ № 51) мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо либо уполномоченный орган власти передают имущество или право на него другим лицам либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другими лицами.

При этом, согласно Постановлению Пленума ВС РФ № 51 необходимо принимать во внимание то, что когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.

В этом случае необходимо установить умысел должника на хищение денежных средств, что является крайней сложной задачей. 

Более того, ситуацию с квалификацией действий должника и возможностью возбуждения уголовного дела и привлечения к уголовной ответственности, предположу, осложняет, в том числе, и наличие между вами гражданско-правовых отношений, скрепленных либо договором займа, либо распиской должника в получении денежных средств.

В этом случае, рекомендуем обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании суммы основного долга и причитающихся процентов.

Получив решение суда, и при неисполнении должником обязанности по оплате долга, инициировать возбуждение уголовного дела по статье 177 УК РФ.

Согласно ст.

177 УК РФ злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

По существу, определения кредиторской задолженности в законодательстве нет, при этом, термин употребляется в значении неисполненных обязательств перед кредиторами.

В соответствии со складывающейся научной и судебной практикой, неисполненные обязательства вытекают из договора. К таким договорам относятся не только кредитный, но и иные виды договоров (например, договор займа).

Правоохранительные органы возбуждают уголовное дело по статье 177 УК РФ при наличии следующих обязательных признаков состава преступления: 1) злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности; 2) крупный размер кредиторской задолженности; 3) наличие вступившего в законную силу судебного акта, подтверждающего указанную задолженность и ее размер.

В соответствии с Методическими рекомендациями по выявлению и расследованию преступлений, предусмотренных ст. 177 УК РФ, утвержденным ФССП РФ, диспозиция статьи 177 УК РФ не раскрывает содержания понятия злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности, оно носит оценочный характер.

О злостности уклонения свидетельствует, прежде всего, совершение умышленного деяния при наличии у субъекта возможности погасить задолженность.

При этом следует принимать во внимание причины и продолжительность неисполнения должником возложенной на него обязанности, создание им препятствий для взыскания задолженности.

Согласно ст.

ст. 8, 11 Международного пакта о гражданских и политических правах 1966 г., ст. 1 Протокола N 4 Конвенции относительно принудительного и обязательного труда 1930 г., информационным письмом Генеральной прокуратуры Российской Федерации от 01.11.2008 N 69-21-2008 «О практике применения статьи 177 УК РФ» в практической деятельности зачастую признак злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности в крупном размере толкуется как наличие обязательного размера уклонения, то есть не только размера самой кредиторской задолженности, но и доказывания наличия у подозреваемого денежных средств для погашения задолженности. Неспособность исполнить обязательства ввиду отсутствия необходимых для этого материальных средств нельзя квалифицировать как преступление в силу ряда норм международного права.

В соответствии с действующим уголовным законодательством крупным размером кредиторской задолженности признается задолженность в сумме, превышающей один миллион пятьсот тысяч рублей.

Уголовное дело по факту злостного уклонения от кредиторской задолженности будет возбуждено органами, осуществляющими предварительное расследование, в случае, если у должника есть реальная возможность оплатить существующую задолженность свыше полутора миллионов, но он при этом путем действий (бездействий) злостно уклоняется от исполнения требований вступившего в законную силу судебного акта.

Если же должник хотя бы частично (пусть даже и небольшими суммами) погашает образовавшуюся задолженность, то привлечь его к уголовной ответственности будет крайне сложно.

Для консультации рекомендуем Вам обратиться в приемную адвоката Ивлева Сергея Сергеевича по адресу: г. Оренбург, ул. Шевченко 20В, офис 414, тел.: 8-912-351-26-42

Внимание! Информация, предоставленная в статье, актуальна на момент ее публикации.

Источник: http://advokativlev.ru/vopros-otvet/mojno-li-vozbudit-ugolovnoe-delo-po-sostavu-moshennichestvo-pri-uklonenii-ot-vozvrata-dolga/

Привлечение недобросовестного должника к уголовной ответственности

Как возбудить уголовное дело на должника

Неисполнение обязательств иногда имеет объективные причины. Но если такая ситуация должником создается искусственно или же он просто умышленно не исполняет обязательств, то самое время вспомнить о соответствующих статьях Уголовного кодекса. Разберемся, когда недобросовестную сторону договора можно привлечь к уголовной ответственности.

Прямой умысел

Отсутствие возможности или попросту нежелание должника исполнять принятые на себя обязательства приводит к нарушению прав и интересов кредиторов.

Направляемые в адрес должников претензии в большинстве случаев остаются без ответа либо должники дают обещания, которые не исполняют. Взыскание долга в судебном порядке само по себе права кредитора в имущественной сфере не восстанавливает.

Важное значение имеет фактическое исполнение судебного решения, вынесенного в его пользу.

Довольно часто у должника нет денежных средств на счетах в банке, а также отсутствует какое бы то ни было имущество, на которое можно обратить взыскание для удовлетворения имущественных притязаний кредитора. Исполнительное производство в этом случае подлежит прекращению по данному основанию. При этом недобросовестные должники остаются безнаказанными.

Однако многие действия недобросовестных должников можно квалифицировать как мошенничество, за которое предусмотрена уголовная ответственность. Согласно разъяснениям ВС РФ, изложенным в абз. 2 п. 3 Постановления от 27.12.

2007 N 51, в качестве злоупотребления доверием действия лица нужно квалифицировать и в том случае, когда оно принимает на себя те или иные обязательства в отсутствие у него намерения такие обязательства выполнять в целях безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или права на него (в данном случае — безвозмездное приобретение права аренды недвижимого имущества), его действия являются злоупотреблением доверием, которое, в свою очередь, является квалифицирующим признаком уголовно наказуемого деяния, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ.

В силу указанной правовой нормы мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, наказывается штрафом в размере до 120 тыс. руб.

или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 1 года, либо обязательными работами на срок до 360 ч, либо исправительными работами на срок до 1 года, либо ограничением свободы на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 2 лет, либо арестом на срок до 4 месяцев, либо лишением свободы на срок до 2 лет.

Во второй, третьей и четвертой частях данной статьи предусматривается более суровое уголовное наказание за совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину; за мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере.

Как указал Московский городской суд в Определении от 05.09.2011 по делу N 22-10912, мошенничество может быть совершено только с прямым умыслом, а обязательным признаком субъективной стороны является корыстная цель.

Ни денег, ни обязательств

Рассмотрим несколько дел, где недобросовестные участники гражданского оборота принимали на себя договорные обязательства, а затем уклонялись от их исполнения, что в итоге привело к осуждению виновных лиц по ст. 159 УК РФ.

Директор общества заключал договоры на предоставление туристических поездок в разные страны. Получив от клиентов предоплату, свои обязательства он перед ними не выполнял, выплаченные ему средства не возвращал, прекращая с ними общение как по телефону, так и лично. Таким образом, под видом легальных гражданско-правовых сделок он мошенническим путем присваивал себе деньги.

Тот факт, что он заключал договоры и выдавал документы об оплате туров, не повлиял на квалификацию его преступных действий как мошеннических, поскольку полученные средства он не направлял на исполнение принятых на себя обязательств, не производил действия, свидетельствующие о его действительном намерении выполнить свои обязательства перед потерпевшими. За совершенные преступления ему было назначено наказание в виде 5 лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима (Кассационное определение Московского городского суда от 21.03.2011 по делу N 22-3237).

Директор общества подписывал договоры на приобретение водно-моторной техники.

Получая от клиентов деньги, он должен был на них приобретать технику для последующей передачи им в счет исполнения обязательств, однако никаких действий, направленных на приобретение товаров, он не совершал.

Это, по мнению суда, свидетельствует о наличии у него прямого умысла на противоправное завладение чужим имуществом под видом законных гражданско-правовых сделок.

Источник: https://www.SudMos.ru/stati/ipoteka-kredity-vzyskanie-dolgov/privlechenie-nedobrosovestnogo-doljnika-k

Возбуждение уголовного дела по долгам

Как возбудить уголовное дело на должника

Тематика: Взыскание долгов

 

Требуется консультация опытного юриста по долговому делу?

Должник затягивает выплаты даже после судебного решения?

 

Невыплата задолженности влечет множество неприятных последствий, таких взыскание неустойки, штрафы, пени, арест имущества в процессе исполнительного производства и ряд других.

По статистики, количество должников постоянно увеличивается, и в некоторых случаях за невыплату средств грозит уголовная ответственность, наступающая только в том случае, если вина человека доказана в судебном порядке. Какой будет мера ответственности, зависит от того, какими были мотивы – умышленные или неумышленные.

В первом случае, используется мошенническая схема, изначально подразумевающая не возврат средств, во втором – невозможность выплатить деньги связана с обстоятельствами, которые вызваны объективными причинами.

Возбуждение уголовного дела по долгам – лучший мотиватор к возврату денег, если присутствуют криминальные признаки образования задолженности. Но, как показывает практика, иногда даже при наличии мотивов правоохранительные органы отказывают в возбуждении уголовного дела.

При этом они ссылаются на гражданско-правовые отношения сторон, рекомендуя обратиться в суд. Процесс доказывания довольно сложный, а следователи перегружены разбирательствами в сфере экономических преступлений. Наши специалисты проконсультируют вас по всем вопросам взыскания задолженности и при необходимости помогут подготовить документы для возбуждения уголовного дела.

Когда следует возбуждатьуголовное дело?

В Уголовном кодексе есть две статьи, определяющие, за что именно можно возбудить уголовное дело, связанное с выплатой долгов. К ним относятся:

  • ст. 177 «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности»;
  • ст. 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования».

 
Злостное уклонение руководителя компании или физического лица от погашения задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после того, как вступил в силу соответствующий судебный акт, наказывают:

  • штрафом от 200 000 рублей или в размере заработной платы или другого дохода осужденного за период 18 месяцев;
  • принудительными работами на срок до 2-х лет;
  • арестом до 6 месяцев;
  • лишением свободы на срок до 2-х лет.

 
Уголовная ответственность предусмотрена в случае, если сумма долга составляет более 1 500 000 рублей, а  также при наличии судебного решения о выплате задолженности. Если решение отсутствует, а кредитор требует возврата денег, данная статья не применяется.

Также возбуждение уголовного дела по долгам возможно, если имеет место «злостное» уклонение. Данное понятие является оценочным, его устанавливает суд в каждом конкретном случае, учитывая все обстоятельства дела.

Злостным уклонением называется систематическое (от 2-х и более раз) уклонение от оплаты средств, которые присуждены решением суда. Конкретными действиями, считающимися злостным уклонением, являются:

  • отказ от оплаты;
  • скрытие должником действительной суммы заработка;
  • смена места жительства или работы с целью избежать наказания по исполнительному листу;
  • смена фамилии, подделка документов и др.

Если хотя бы один из перечисленных признаков отсутствует, возбуждение уголовного дела по долгам невозможно.
 

Данная статья применяется только в том случае, если заемщик оформил кредит, предоставив заведомо ложные сведения и поддельные документы. Простой отказ от выплаты долга мошенничеством не считается.

Специалисты нашего юридического агентства «ЮрФакт-МСК» проконсультируют вас по всем вопросам, касающимся взыскания задолженности и норм законодательства, а также нюансов возбуждения уголовного дела по долгам.

Мы поможем грамотно разрешить любой долговой спор в сжатые сроки.  

Порядок возбуждения уголовного дела в отношении руководителя ООО

  • проводят анализ документов, истории возникновения задолженности;
  • определяют характер действий должника, предмет наличия состава преступления;
  • занимаются сбором доказательной базы для приобщения к уголовному делу;
  • выполняют подготовку и подачу заявления о возбуждении уголовного дела;
  • обеспечивают сопровождение дела на этапе предварительного расследования;
  • оказывают содействие следователю, формирующему доказательную базу, с целью вынести обвинительное заключение;
  • организуют переговоры с должником, чтобы заключить мировое соглашение о погашении задолженности;
  • если необходимо, сопровождают дело на этапе судебного следствия;
  • подают гражданский иск в рамках уголовного дела.

Такая последовательность действий позволяет сформировать у недобросовестных должников понимание того, что уголовная ответственность неотвратима. Это, в свою очередь, заставляет его вернуть долг в полном объеме на этапе досудебного разрешения спора.

При этом не имеет значения, менялось ли руководство на подставных лиц, так как законодательство предусматривает уголовную ответственность бывшего руководителя.

В нашем юридическом бюро «ЮрФакт-МСК» работают опытные специалисты, обладающие необходимыми знаниями в сфере уголовного законодательства по взысканию долгов с юридических и физических лиц.

Мы постоянно повышаем свою квалификацию, что позволяет разрешать даже самые сложные долговые споры. Если вам необходимо получить консультацию квалифицированных юристов, созвонитесь с нами по  телефону или оставьте онлайн заявку на нашем сайте, заполнив простую форму.

Мы свяжемся с вами в сжатые сроки, бесплатно проконсультируем именно по вашему делу, а также подскажем дальнейший план действий. Обратившись к нам, вы можете не сомневаться, результат по вашему делу будет только положительным.
 

Источник: http://jurfact-msk.ru/articles/vozbugdenie_ugolovnogo_dela_po_dolgam

Расписка общего режима. За каким долгом придут не приставы, а следователи

Как возбудить уголовное дело на должника

Такую бумагу-предупреждение от приставов недавно получила соратница Навального — юрист Любовь Соболь. Согласно разным судебным решениям, она совокупно должна выплатить более 34 млн рублей.

Ей вручили официальное предупреждение об уголовной ответственности в случае невыплаты долга, а перед этим на её текущем банковском счёте, к которому прикреплена дебетовая карта, внезапно образовалась задолженность — минус 34 019 871 рубль 59 копеек, то есть банк совершил технический овердрафт и теперь он будет производить списания средств в счёт погашения долга в безакцептном порядке.

В теории банки не должны списывать со счёта дебетовой карты должника больше имеющейся на ней суммы. Об этом в своём определении указывал и Верховный суд РФ (Определение ВС РФ от 19 февраля 2019 г. № 44-КГ 18-27), однако на практике всё происходит совсем по-другому.

По закону приставы, получив исполнительный документ, возбуждают производство и дают должнику пять дней на добровольное погашение долга (ст. 30 закона № 229-ФЗ “Об исполнительном производстве”). В реальности пристав отправляет постановление почтой. И если должник его не забрал, то это исполнительное производство не остановит.

Согласно ст. 69 закона № 229-ФЗ, пристав обращает взыскание в первую очередь на деньги, в том числе на безналичные, потом — на имущество, доли в компаниях и т.д. Пока информация об обращении взыскания дойдёт до владельца счёта, банк уже выполнит поручение пристава и спишет деньги.

Ведь вполне очевидно, что списание со счёта — это самый быстрый и простой способ забрать деньги.

Если денег на счёте для погашения долга недостаточно, то все счета в банке “замораживаются” и все поступающие в банк суммы будут списываться автоматически до тех пор, пока не взыщется весь долг и сумма исполнительского сбора за работу пристава, которую тоже оплачивает должник.

При этом в банках уже отработана система, которая позволяет не нарушать определение Верховного суда. Технически в случае, если у клиента банка появляется на счёте минус, равный требованиям приставов, банк допускает овердрафт, то есть кредитование счёта.

Это разрешено законом, и банк в своём договоре при открытии счёта, как правило, сразу предусматривает такую возможность (ст. 850 ГК РФ). И списание средств в счёт погашения долга производят не напрямую (например, с карты), а со счетов, которые связаны с клиентскими, но не являются кредитными (например, с 42 301), таким образом соблюдается закон и выполняется определение Верховного суда. А должнику остаётся только платить.

Фото © ТАСС / Кухмарь Кирилл

В статье 101 закона № 229-ФЗ перечислены виды доходов, на которые взыскание не обращается. Это, например, алименты, маткапитал, компенсация в счёт возмещения вреда здоровью и так далее. Но в автоматическом режиме могут списать и это.

Дело в том, что, несмотря на закон, пристав заранее не знает, какие именно средства из поступающих на счёт должника не подлежат взысканию вообще, а какие подлежат, но ограниченно (например, с зарплат по исполнительному производству берут не более 50%, в случаях с алиментами — до 70%).

В теории он может сделать такой запрос, но обычно если сам должник письменно не известил пристава об ограничениях, то пристав просто направляет своё постановление в банк, а там, согласно требованиям закона, должны производить расчёт денежной суммы, на которую можно обратить взыскание и при этом учесть имеющиеся ограничения (закон № 12-ФЗ от 21.02.

2019), но часто банки действуют автоматически: пришло постановление — списали со всех счетов. При этом с возвратом незаконно списанных средств могут возникнуть проблемы. Поэтому в таких случаях надо быть очень бдительным.

Действующий Уголовный кодекс содержит статью 177, которая устанавливает возможность уголовного преследования должника за неуплату кредита.

Однако такая ответственность возникает при выполнении двух условий: сумма долга превышает 1,5 млн рублей и уклонение носит умышленный и злостный характер.

При выявлении подобных фактов максимальное наказание может быть весьма серьёзным — до двух лет лишения свободы.

В законе нет отдельного пояснения, что в данном случае подразумевается под понятием “злостное”, но из судебной практики следует, что должник для привлечения к уголовной ответственности должен не только знать о том, что в отношении его ведётся исполнительное производство, но и располагать необходимыми средствами для выплат по долгу, либо скрывать свои источники дохода, либо совершать действия, препятствующие взысканию долга (например, сделки по отчуждению своего имущества, передача его третьим лицам и др.), либо сознательно отказываться от принятия мер по исправлению своей неблагополучной финансовой ситуации.

Налог на отдых. Сколько придётся платить за вход в природные парки

Прежде всего следует понимать, что в большинстве случаев пристав не заинтересован в участии в уголовном преследовании просто потому, что у него много исполнительных производств, которые он хотел бы закончить взысканием, а не привлечением правоохранительных органов и растягиванием дела на года.

Поэтому, как правило, приставы, как только получают материал для исполнения, торопятся “атаковать” счета должника, то есть максимально быстро оформить необходимые документы для списания любых средств в любых банках, до которых только смогут дотянуться.

Тем более что закон предусматривает такую возможность.

А вот если быстро что-то списать в счёт погашения долга не удалось и никакого имущества, на которое можно обратить взыскание, у должника нет — тут приставы не упускают возможность “напомнить” об уголовной ответственности. Правда, они “забывают” упомянуть, что если должник не скрывается и не совершает действий по сокрытию денег или имущества, то в его действиях состава уголовного преступления нет.

В любом случае, если вдруг банк сообщил, что счета заморожены по исполнительному производству (либо на домашний адрес пришло извещение о вынесении такого постановления), следует предпринять ряд действий:

Во-первых: стоит сразу проверить на сайте ФСПП, есть ли долг. Там же можно узнать имя судебного пристава, который ведёт производство, название его отдела и номер его служебного телефона.

Во-вторых: следует идти на приём к приставу с документами о доходах, на которые нельзя обращать взыскание. При этом, если списали зарплату, нужно представить справку с места работы, если пенсию или пособие — справку из органа, который перечисляет эти выплаты (например, Пенсионный фонд РФ).

Фото © ТАСС / Кухмарь Кирилл

В-третьих: следует обратиться в банк. Если есть кредит — писать заявление о кредитных каникулах, а на словах объяснять, что до решения вопроса с приставами вносить деньги в счёт погашения кредита будет невозможно, так как они тоже подлежат списанию по его постановлению. В некоторых случаях банки идут навстречу, в некоторых — нет, но получить официальный ответ от банка стоит.

Для возбуждения уголовного дела в отношении должника необходимо, чтобы были установлены факты его уклонения от погашения кредиторской задолженности, то есть должник должен совершать необходимые для этого действия (либо бездействия), но иметь реальную возможность погасить свой долг. Если такой возможности нет, то и умысла на совершение данного преступления не имеется, в связи с чем к уголовной ответственности должник привлечён быть не может.

Источник: https://life.ru/p/1345330

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.